Si ha sido víctima de un fraude, probablemente ya sea un líder en una «lista de tontos» y, si no tiene cuidado, su terrible experiencia puede estar a punto de empeorar.
10 de abril de 2026
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Lo peor que puede hacer después de ser víctima de un fraude es bajar la guardia. A los estafadores en línea solo les importa una cosa: ganar dinero, por lo que cuando surgen nuevas oportunidades para hacer precisamente eso, las aprovechan. No importa si se trata de volver a victimizar a alguien que ya ha sido defraudado, generar falsas esperanzas y explotar su desesperación por recuperar los fondos robados. Todo mientras les roban aún más.
Afortunadamente, muchas de estas estafas de “recuperación” o “reembolso” funcionan de la misma manera. Tómese un tiempo para comprender cómo son y tendrá muchas posibilidades de mantenerse a salvo la próxima vez que los estafadores llamen a su puerta. Recientemente, analizamos específicamente las estafas de recuperación de criptomonedas, pero hay más en este tipo de estratagemas. El fraude de recuperación es un paraguas para varias tácticas predatorias, todas las cuales comparten un objetivo común: el «segundo ataque».
¿Cómo funciona el fraude de recuperación?
Estas estafas suelen seguir un patrón probado y comprobado. Los estafadores compran “listas de tontos” de otros delincuentes o se dirigen a las víctimas del fraude que acaban de perpetrar. Se hacen pasar por proveedores de servicios de recuperación especializados, agencias de protección al consumidor, funcionarios gubernamentales, agentes del orden, reguladores, etc.
Saben mucho sobre su caso y prometen buscar la devolución de los fondos pagando una tarifa por adelantado. O pueden afirmar que ya tienen el dinero y lo están redistribuyendo entre clientes descontentos o completando el papeleo para liberar los fondos de reembolso en nombre del gobierno o agencia.
Esto es básicamente una especie de fraude de pago por adelantado. En EE. UU. en 2024 (el último año para el que hay cifras disponibles) se terminaron 7.000 casos denunciados, lo que generó a los estafadores más de 102 millones de dólares. Incluso estas cifras probablemente representen sólo la punta del iceberg.
Si usted responde y les pide a los estafadores que simplemente cobren su tarifa del dinero que afirman haber recuperado (o que recuperarán), normalmente pondrán excusas de por qué esto no es posible. En una variación aún más peligrosa del esquema, también pueden solicitar detalles de la cuenta bancaria/criptomoneda para pagar el dinero reembolsado. Esta información podría luego usarse para secuestro de cuentas y fraude financiero más graves.
Ejemplos de mensajes que venden servicios de recuperación de criptomonedas en foros de discusión (haga clic para ampliar)
¿Qué son las listas de tontos?
Los ciberdelincuentes y estafadores a menudo comparten información y conocimientos para ayudarse mutuamente a tener éxito en sus avariciosos planes. Las listas de tontos son un gran ejemplo. Funcionan casi como una lista de clientes potenciales de marketing, excepto que en lugar de clientes potenciales, contienen los datos de contacto de posibles víctimas.
Las listas pueden variar en calidad, pero normalmente contienen los nombres y datos de contacto de personas que han sido víctimas de fraude en el pasado o que han respondido previamente a mensajes de spam. ellos pueden incluso incluir detalles de los detalles demográficos del objetivo potencial y su propensión a caer en estafas o tácticas particulares.
Banderas rojas a tener en cuenta
Esté atento a estas señales de advertencia clásicas para mantenerse alejado del fraude de recuperación:
- Afirmaciones atrevidas: por lo general, dirán que tienen sus fondos y están esperando para devolverlos, o «garantizarán» que pueden recuperar su dinero.
- Contacto no solicitado: los estafadores se pondrán en contacto de la nada, con un correo electrónico, un mensaje de redes sociales, un mensaje de texto o incluso una llamada telefónica.
- Tarifa inicial: solicitarán un cargo por adelantado para recuperar/devolver los fondos robados. Podrían llamar a esto una “tarifa de anticipo”, una “tarifa de procesamiento”, un “cargo administrativo” o algo relacionado con impuestos.
- Ingeniería social: te presionarán con la esperanza de apresurarte a tomar una decisión precipitada de pagarles. Pueden afirmar, por ejemplo, que los fondos sólo están disponibles para reembolso durante un tiempo limitado.
- Suplantación de identidad: los estafadores afirmarán estar trabajando para un gobierno o una agencia policial, una empresa de recuperación especializada, el departamento de fraude de un banco u otra organización «oficial» para generar confianza.
- Pagos imposibles de rastrear: Es posible que le pidan que les pague de formas inusuales, como criptomonedas, tarjetas de regalo o aplicaciones de efectivo, que son más difíciles de rastrear o solicitar un reembolso.
- Webmail: Es posible que le envíen un correo electrónico utilizando una dirección de Gmail normal o similar, en lugar de una dirección de correo electrónico corporativa legítima.
Cómo mantener a raya a los estafadores de recuperación
La buena noticia es que no debería ser difícil detectar las señales de advertencia de un fraude en la recuperación. Pero no siempre es el lado racional de nuestro cerebro el que toma decisiones. En eso son buenos los estafadores: explotar nuestro pensamiento irracional y nuestro deseo de recuperar nuestro dinero. La misma predisposición emocional y psicológica a ser víctima que primero le metió en problemas está siendo atacada nuevamente.
Para asegurarse de que no lo superen por segunda vez, nunca pague tarifas por adelantado, especialmente a personas que se comunicaron con usted de repente para ofrecerle servicios de recuperación. Verifique siempre quiénes dicen ser de forma independiente, buscando sus datos de contacto en línea. En el Reino Unido, puedes consultar el Comprobador de empresas FCA para ver si la supuesta empresa del estafador ofrece los servicios que afirma.
Tenga en cuenta las señales de alerta anteriores y evite compartir cualquier información personal de haber sido estafado en línea, ya que los estafadores rastrean continuamente la web en busca de posibles objetivos de doble caída.
Me han estafado ¿y ahora qué?
Si ha sido víctima de estafadores de recuperación, hay un conjunto limitado de opciones disponibles para usted. Siempre es una buena idea informar el incidente (en el Reino Unido a Denunciar fraude y en los EE.UU. para la FTC. Esto ayudará a las autoridades a rastrear el panorama del fraude y mejorar su apoyo a las víctimas, además de crear conciencia para que otros no caigan en los mismos trucos.
Si has realizado un pago a través de tu banco, infórmalo lo antes posible. Supervise su cuenta cuidadosamente para detectar cualquier actividad inusual y congele las tarjetas relevantes. Si ha entregado más información personal al estafador, cambie las contraseñas de las cuentas relevantes, agregue autenticación multifactor (MFA) para reforzar la seguridad y espere ataques de phishing potencialmente convincentes en el futuro.
Recuerde: los estafadores son un grupo persistente. Si ha sido víctima de un fraude en el pasado, espere otra visita en el futuro.
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